315 · 电信诈骗这事,日本也很头疼



以日本为例,

日本的电信诈骗自 1915 年(没错,而且当时使用的是电报)第一次出现记录以来,一直都存在。只是进入 21 世纪之后特别猖獗,比较常见的电话诈骗有两个很常见的称呼 オレオレ詐欺 或者 振り込み詐欺。这些方法和国内的很类似,针对的主要是较为有钱的在家老人,大都是先谎称自己是对方儿子,手机号换了或感冒了,过几天打过来说丢了公司支票要垫钱;谎称自己是警察,对方账户涉嫌非法行为,要求转账到安全账户;谎称用户上了会员制的 H 网没交钱,再不交就要打官司;虚假贷款、投资,要求先缴纳保证金;或者谎称自己是政府机关的人,说可以退还多交的税款等等,然后一步步设局,最后要求对方银行转账、ATM 转账、直接邮寄现金甚至直接派同伙见面拿钱,也有和国内的类似事件一样骗对方去 ATM 机,电话遥控转账的。

2012 年之后愈演愈烈,据警察厅统计,2014 年这类特殊类型的诈骗案案值超过 500 亿日圆。

日本打击此类诈骗的手段主要是银行店面与警方的联动、银行的账户异常交易监控、银行店面转账汇款超过 15 万日圆时必须出示身份证件并详细询问用途、同一家银行除非特殊情况同一人只能开一个账户并且需要严格审查、银行 ATM 限制单次以及单日转账额,可通话的手机强制实名制(已于 2005 年立法,2006 年实施)、银行账户和可通话的手机卡买卖违法化、犯罪化(解释为违反银行法、构成对银行的诈骗),银行及各种媒体的集中宣传等办法来减少其发生率。

但诈骗集团魔高一丈,被骗者去银行柜台或者有人看守的银行 ATM 转账容易被发现并劝阻,就让被骗者去无专业人员看守的便利店 ATM;不能开银行账户就高价收购像外国留学生、死去老人等的银行账户;不能随意签约手机就使用网络电话拨打并使用 Softbank 未契约但能接听电话的 bug 预付卡(这个到雅虎拍卖上搜索“softbank プリペイド sim“就知道是什么)作为受骗者回拨的联系方式(这里要注意,日本的座机和手机都可以申请隐藏主叫号码,很多重要场合给人打电话都会被要求报自己的号码),或者干脆收购即将回国的留学生的 sim 卡(日本手机不在 2 年契约结束后第一个月解除契约,需要向运营商缴纳违约金)来直接打电话。至于网络电话安全的问题,可以通过买二手 pocket wifi 并插入游客使用的那种匿名 SIM 流量卡上网,再使用 VPN 等来达到 Internet 连接的匿名化。

最近一些银行又出了新的技术手段,ATM 能探测手机通话状态,若用户一边通话一边进行转账操作则强制停止转账等。但这都不能真正阻止社会工程学的攻击。

很多留学生为小利而卖出银行账户,导致现在来日本不满半年的留学生,尤其是语言学校的学生很难到商业银行开设账户,给留学生群体造成麻烦。同时也有留学生因为卖出银行账户,被卷入电信诈骗犯罪而遭逮捕、遣送的实例。

当然,电话以外的电信诈骗如钓鱼邮件、line 上突然加你的“妹子”等也一样层出不穷。

http://www.jp-bank.japanpost.jp/crime/crm_jirei.html

http://www.sankei.com/smp/affairs/news/141202/afr1412020004-s.html

更新一个,日本的诈骗其实比中国花样只多不少,举个例子,性工作者盗取嫖客的所有信用卡磁条信息,提供给盗刷团体

有人提到了个人信息保护,就直接举个例子吧。

日本最大的远程教育企业 Benesse,2014 年出过一个大新闻。

某网上卖名册的卖了大量小孩和家长的电话住址邮件等资料给了 Benesse 的友商 Justsystem(其实这公司最初是开发文字处理软件的,起家类似金山),许多 Benesse 的订户收到了 Justsystem 的定向广告并投诉。经过长时间的调查,Benesse 内部发现泄露了大量的订户信息,一开始是 2070 万条,后来变成了 3504 万条。

2014 年 7 月中旬,警方抓获了一个 39 岁的派遣职员。Benesse 的顾客信息服务器由其子公司 Synforme 管理,而实际业务则是进一步外包给派遣公司。而这个犯人就参与了这个数据库的管理,并以数百万日圆的价格将订户数据卖给了网上卖名册的(实际上应该是灰色商家)。2016 年 3 月,以非法获取商业秘密为罪名,东京地方裁判所一审判处其徒刑 3 年 6 个月、罚金 300 万日圆,目前还在二审阶段。

这个事件对 Benesse 影响巨大,因为违反个人信息保护法,Benesse 受到经济产业省的严重警告,2015 年直接由净利润 39 亿日圆变成了净亏损 4 亿日圆,损失了 35%的订户,而且还在继续恶化中。

(知乎日報)

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